Prévision de trésorerie
Anticipez vos flux de trésorerie à partir des échéances de vos factures impayées et de vos paiements attendus.
La prévision de trésorerie de Finora vous donne une vision prospective de vos entrées et sorties d'argent sur les prochaines semaines ou les prochains mois. Elle est calculée automatiquement à partir des échéances de vos factures non soldées.
Comment fonctionne la prévision
Finora analyse en temps réel :
- Toutes les factures de vente non soldées dont la date d'échéance est à venir (entrées d'argent attendues)
- Toutes les factures d'achat non soldées dont la date d'échéance est à venir (sorties d'argent prévues)
- Le solde actuel de chacun de vos comptes bancaires (issu du rapprochement)
La prévision cumule ces montants jour par jour pour projeter l'évolution de votre trésorerie.
La précision de la prévision dépend directement de la qualité de vos données : dates d'échéance renseignées sur les factures, paiements enregistrés dans Finora et relevés bancaires rapprochés à jour.
Accéder à la prévision de trésorerie
Depuis le menu de navigation, cliquez sur Banque, puis sur l'onglet Prévision de trésorerie.
Lire le tableau de prévision
La prévision s'affiche sous forme d'un tableau et d'un graphique sur une période glissante.
Tableau des flux
| Colonne | Description |
|---|---|
| Date | Jour ou semaine de l'échéance |
| Entrées prévues | Total des montants TTC des factures de vente arrivant à échéance |
| Sorties prévues | Total des montants TTC des factures d'achat arrivant à échéance |
| Flux net | Entrées prévues − Sorties prévues |
| Solde cumulé | Solde bancaire actuel + flux nets cumulés jusqu'à cette date |
Graphique d'évolution
Le graphique affiche l'évolution du solde cumulé prévu sur la période sélectionnée. Un solde négatif prévu est mis en évidence pour vous alerter sur un risque de découvert.
Un solde cumulé prévu négatif ne signifie pas que votre compte est déjà à découvert, mais qu'à date d'échéance des factures concernées, vos sorties dépasseront vos entrées. Anticipez en relançant vos clients ou en négociant des délais fournisseurs.
Filtres disponibles
| Filtre | Options |
|---|---|
| Compte bancaire | Tous les comptes ou un compte spécifique |
| Période | 7 jours, 30 jours, 90 jours, 6 mois, 12 mois, ou plage personnalisée |
| Devise | TND ou devise du compte sélectionné |
| Regroupement | Par jour, par semaine ou par mois |
Détail des flux par date
Cliquez sur n'importe quelle ligne du tableau pour voir le détail des factures contribuant à ce flux :
- Factures de vente : numéro, client, montant TTC, montant restant dû
- Factures d'achat : numéro, fournisseur, montant TTC, montant restant dû
Vous pouvez cliquer directement sur une facture pour l'ouvrir et y enregistrer un paiement.
Améliorer la fiabilité de la prévision
Pour obtenir une prévision la plus précise possible :
- Renseignez les dates d'échéance sur toutes vos factures au moment de leur création
- Enregistrez les paiements reçus et effectués sans délai
- Rapprochez régulièrement vos relevés bancaires pour maintenir le solde courant à jour
- Clôturez les factures soldées en liant les paiements correspondants
Les factures au statut Brouillon ne sont pas incluses dans la prévision. Seules les factures finalisées, envoyées et partiellement payées contribuent aux flux prévus.
Export de la prévision
Exportez votre prévision de trésorerie pour la partager avec votre banquier ou votre expert-comptable :
- Appliquez les filtres souhaités (période, compte, regroupement)
- Cliquez sur Exporter
- Choisissez le format CSV ou XLSX
L'export contient le tableau complet des flux avec le solde cumulé jour par jour (ou semaine par semaine selon le regroupement choisi).
Rapprochement bancaire
Importez vos relevés bancaires CSV, créez des profils d'import pour chaque banque, puis rapprochez vos lignes avec vos paiements Finora.
Assistant IA
Vue d'ensemble de l'assistant IA de Finora — posez vos questions, scannez vos documents et créez des factures directement depuis le chat.