Rapprochement bancaire
Importez vos relevés bancaires CSV, créez des profils d'import pour chaque banque, puis rapprochez vos lignes avec vos paiements Finora.
Le rapprochement bancaire vous permet de vérifier la concordance entre les mouvements de votre relevé bancaire et les paiements enregistrés dans Finora. Le processus se déroule en trois temps : créer un profil d'import, importer le relevé, puis valider les correspondances.
1. Créer un profil d'import
Chaque banque tunisienne génère ses relevés CSV dans un format différent (ordre des colonnes, séparateur, encodage). Un profil d'import décrit comment lire le fichier CSV d'une banque donnée. Il suffit de le créer une seule fois par banque.
Accéder aux profils d'import
Depuis Banque, cliquez sur l'onglet Profils d'import, puis sur Nouveau profil.
Nommer le profil et paramétrer le format
| Champ | Description |
|---|---|
| Nom du profil | Nom identifiant la banque ou le format (ex. : "BNA — Relevé mensuel") |
| Séparateur | Caractère utilisé pour séparer les colonnes : virgule (,), point-virgule (;) ou tabulation |
| Encodage | Encodage du fichier : UTF-8, UTF-8 BOM, ISO-8859-1, Windows-1252 |
| Ligne d'en-tête | Numéro de la ligne contenant les noms de colonnes (généralement 1) |
| Lignes à ignorer | Nombre de lignes à sauter en début de fichier (en-têtes supplémentaires, mentions légales…) |
Mapper les colonnes
Associez chaque colonne de votre fichier CSV à un champ Finora :
| Champ Finora | Description |
|---|---|
| Date | Date du mouvement bancaire |
| Format de date | Format de la date dans le CSV (ex. : DD/MM/YYYY, YYYY-MM-DD) |
| Libellé | Description ou référence du mouvement |
| Débit | Montant débité (peut être négatif selon le format) |
| Crédit | Montant crédité |
| Montant unique | Si débit et crédit sont dans la même colonne (négatif = débit) |
| Référence | Numéro de référence ou identifiant de la transaction (optionnel) |
Certaines banques utilisent une colonne Montant unique avec des valeurs positives pour les crédits et négatives pour les débits. Dans ce cas, ne mappez que le champ "Montant unique" et laissez "Débit" et "Crédit" vides.
Tester le profil
Importez un fichier d'exemple pour vérifier que le profil lit correctement les données. Finora affiche un aperçu des premières lignes avec les valeurs interprétées.
Enregistrer le profil
Cliquez sur Enregistrer le profil. Il sera disponible pour tous les imports futurs sur ce compte.
2. Importer un relevé bancaire
Une fois le profil d'import créé, vous pouvez importer vos relevés en quelques clics.
Accéder à l'import
Depuis la fiche du compte bancaire, cliquez sur Importer un relevé.
Sélectionner le profil et le fichier
- Choisissez le profil d'import correspondant à votre banque dans la liste déroulante
- Cliquez sur Choisir un fichier et sélectionnez le fichier CSV téléchargé depuis votre banque en ligne
Vérifier l'aperçu
Finora affiche un aperçu des mouvements détectés avant l'import définitif :
| Colonne affichée | Signification |
|---|---|
| Date | Date du mouvement tel que lu dans le CSV |
| Libellé | Description du mouvement |
| Débit / Crédit | Montant et sens du mouvement |
| Statut | "Nouveau" ou "Déjà importé" (doublon détecté) |
Finora détecte automatiquement les doublons en comparant la date, le montant et le libellé des lignes déjà importées. Les doublons détectés sont exclus de l'import par défaut.
Valider l'import
Cliquez sur Importer. Les lignes sont ajoutées au relevé du compte avec le statut Non rapprochée.
3. Rapprocher les lignes
Après l'import, chaque ligne du relevé doit être associée à un paiement Finora (ou marquée comme non concernée).
Matching automatique
Au moment de l'import, Finora lance automatiquement un moteur de correspondance automatique qui analyse :
- Le montant (correspondance exacte)
- La date (tolérance configurable de quelques jours)
- La référence (numéro de chèque, référence virement, etc.)
Les lignes pour lesquelles une correspondance fiable est trouvée sont automatiquement rapprochées.
Révision des suggestions
Pour les lignes non rapprochées automatiquement, Finora affiche des suggestions classées par score de correspondance.
Accéder à la liste des lignes non rapprochées
Depuis la fiche du relevé importé, cliquez sur l'onglet Non rapprochées.
Consulter les suggestions
Pour chaque ligne, Finora propose jusqu'à 3 paiements candidats avec un score de confiance. Cliquez sur une ligne pour voir le détail.
Valider ou rejeter une suggestion
- Cliquez sur Rapprocher pour confirmer la correspondance proposée
- Cliquez sur Ignorer la suggestion pour chercher manuellement
Associer manuellement un paiement
Si aucune suggestion ne convient :
- Cliquez sur Associer manuellement
- Recherchez le paiement par date, montant ou contact
- Sélectionnez le paiement et cliquez sur Confirmer
Vous pouvez également créer un nouveau paiement directement depuis une ligne de relevé non rapprochée. Cliquez sur Créer un paiement — les champs montant et date sont pré-remplis à partir de la ligne.
Marquer comme non concernée
Si une ligne de relevé ne correspond à aucun paiement Finora (frais bancaires, virements internes…), cliquez sur Exclure du rapprochement. La ligne est marquée comme traitée sans paiement associé.
Rapport de rapprochement
Une fois toutes les lignes traitées, vous pouvez générer le rapport de rapprochement :
- Depuis la fiche du relevé, cliquez sur Rapport de rapprochement
- Choisissez le format : CSV ou XLSX
Le rapport contient :
| Section | Contenu |
|---|---|
| Lignes rapprochées | Date, libellé, montant, paiement associé, contact |
| Lignes exclues | Lignes marquées comme non concernées |
| Lignes non rapprochées | Mouvements restants sans correspondance |
| Récapitulatif | Solde du relevé vs solde Finora, écart |
Rapport des lignes non rapprochées
Pour identifier rapidement les mouvements en attente sur tous vos comptes :
- Depuis Banque, cliquez sur l'onglet Lignes non rapprochées
- Filtrez par compte, période ou montant
- Exportez en CSV ou XLSX pour les traiter avec votre comptable
Des lignes non rapprochées persistantes peuvent indiquer des paiements manquants dans Finora ou des erreurs dans les relevés importés. Traitez-les régulièrement pour maintenir la fiabilité de vos rapports.